Présentation
Un chantier rentable peut faire couler une entreprise si le décalage entre les dépenses et les encaissements n'est pas anticipé. Ce plan sur douze mois oppose les encaissements (avance, situations, restitution de garantie) aux décaissements réels du chantier.
Le solde cumulé fait apparaître le besoin de financement maximum, montant à couvrir par un découvert, une mobilisation de créances ou une avance sur marché — chiffre à présenter à votre banque.
Ce que contient le document
- Horizon de 12 mois avec totaux par ligne
- 7 lignes d'encaissements dont avance et retenue de garantie
- 8 lignes de décaissements incluant salaires et charges sociales
- Solde mensuel et solde cumulé automatiques
- Calcul du besoin de financement maximum
- Mise en évidence des soldes négatifs
À qui s'adresse ce modèle
Gérants, directeurs financiers et entreprises préparant une demande de financement bancaire.
Comment l'utiliser
Téléchargez le fichier, ouvrez-le avec Excel ou tout logiciel compatible, puis remplacez
les champs à compléter par les informations de votre entreprise et de votre chantier. Conservez une copie
vierge du modèle d'origine afin de pouvoir le réutiliser sur vos prochaines opérations.
Avertissement. Ce modèle est fourni à titre informatif et documentaire. Il ne constitue
pas un conseil juridique, fiscal ou technique. Les taux, seuils et références réglementaires cités
correspondent à l'état du droit connu à la date de mise à jour et évoluent, notamment à chaque loi de
finances. Faites valider vos documents contractuels par votre conseil juridique et vos calculs de paie
par votre comptable avant tout usage engageant.
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